这项政策自今年1月起悄然生效,是泰国政府为打击网络诈骗、“骡子账户”泛滥而出台的全国性金融整顿措施之一。
根据新规定,游客不仅无法在曼谷银行开设银行账户,还不能申请信用卡或使用手机银行等基本服务。
曼谷银行发言人向俄罗斯塔斯社证实:“此政策适用于所有游客,不分国籍。”这意味着即使是持有新推出的180天“数字游民旅游签证(DTV)”的访客,也在限制范围之内。
政策一出,立即在社交媒体上引发强烈反响,尤其是在俄罗斯人群体中,大量用户称自己的账户在未收到任何通知的情况下被封或冻结。曼谷银行回应称,并非所有账户都会被关闭,但部分用户可能需亲自到分行,通过生物识别系统重新验证身份。
根据官方发布的新规,以下群体才符合开户条件:
曼谷银行提醒已开户的外籍客户尽快检查自己是否符合最新标准,必要时可向银行分支咨询详情。
曼谷社区援助基金会也在Facebook上发出警告,称有传闻指出该政策或将波及更多国籍的外籍客户,引发曼谷外籍群体的普遍担忧。
此次政策的导火索与泰国央行近期披露的一起案件有关:四名非曼谷银行职员涉嫌协助诈骗集团在芭堤雅开设“骡子账户”。此后,泰国央行要求各大银行加强审查流程,并制定更严厉的反欺诈措施。
泰国央行助理行长达拉妮(Daranee Saeju)表示,未来银行必须与反洗钱办公室的“高风险名单”进行比对,一旦发现可疑情况,立即限制账户使用或中止服务。
虽然政策出发点在于防范金融犯罪,但不少批评者指出,该措施对短期合法居留的游客、数字游民、自由职业者等“无害人群”造成了不小的困扰,不仅无法正常使用银行卡消费,连住宿、交通等日常生活都受影响,甚至有游客陷入“寸步难行”的窘境。
泰国“微笑之国”的招牌在此政策下,或将面临形象冲击。专家建议,相关银行和监管机构应在确保安全的同时,提供更人性化的过渡方案,以免误伤无辜。