伯乐头条专讯:越南岘港市人民法院对一起涉及外国公民主导的大规模非法高利贷案作出公开判决。该案件共计34名被告,其中多人为中国籍人士和越南本地协助者,因通过借贷应用程序非法放贷并收取高额利息而被判刑。
案件的主要负责人、中国公民王云涛(Wang Yun Tao,37岁)因“在民事交易中实施高利贷行为”被判处2年9个月有期徒刑,刑满后将依法遣返回国。另一名中国籍被告梁振武(Liang Zhenwu)被判处2年3个月监禁。
同案的越南籍骨干成员,包括梁明诗(Lương Minh Thư)和陶氏扯(Đào Thị Chẽ),各被判刑2年6个月;杨黄善(Dương Hoàng Thiện)获刑2年;莫润坚(Mạc Nhuận Kiên)、陈武云祥(Trần Vũ Vân Tương)、阮有猛(Nguyễn Hữu Mạnh)分别被判1年9个月;阮氏垂妆(Nguyễn Thị Thùy Trang)则获刑1年半。
另外,剩余25名从属人员则根据其参与程度,分别被判处6个月至1年9个月不等的刑期。
据检方指控,该犯罪集团自2018年起在越南多地秘密运营,通过至少两款高利贷手机应用程序(App)向本地民众提供手续简便但利息极高的短期贷款。举报指出,这些App的短期贷款利率可达每21天30%的水平。
深入调查显示,王云涛利用本地人设立空壳公司为掩护,实则透过网络平台操作放贷行为。年化利率高达121.67%至1095%,远远超过越南政府设定的合法上限;而逾期还款的年化利息甚至高达8554.69%,相当于国家规定的数百倍。
法院认为,尽管其贷款门槛低、发放迅速,吸引了大量急需资金的借款人,但实质上该团伙以牟利为目的,大规模剥削借款者,严重扰乱社会金融秩序。
据统计,6年来,该组织已累计发放贷款逾6.7万亿越南盾(约合2.6亿美元),非法获利金额高达2220亿越盾(约合860万美元),涉及金额总计达7.9万亿越盾。
案件审理期间还揭示,王云涛通过其助理兼翻译梁明诗全权管理日常事务,后者亦负责多个借贷平台的运营和典当业务,并非法获利约20亿越盾。
目前该案已成为越南近年来查办的最大规模跨国高利贷案之一,判决结果也被视为当局打击非法金融活动的重要信号。