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菲律宾证监会对两家在线借贷公司勒令停业 疑为中国背景
2025-5-28 13:51
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伯乐头条专讯:近日,菲律宾证券交易委员会(SEC)针对两家在线借贷平台采取了强制行动,原因涉及违反监管规定及借款人多起投诉。其中,名为Hupan Lending Technology, Inc.的公司及其运营的借贷应用Magic Peso备受关注,该平台疑似与中国企业存在关联。

未获登记平台被要求立即停业

SEC旗下融资与放贷评估部门(FinLenD)发布命令,责令Hupan Lending Technology, Inc.立即停止未经登记的在线借贷业务。命令范围包括该公司自称运营的其他借贷平台,如Cashme、Sukiloan、Pesopoly和Loan Tayo。

SEC强调,停止令主要因多名借款人投诉Magic Peso存在恶劣催收行为。该平台的持续运作已违反2021年第10号备忘录中关于新增在线借贷平台的暂停规定。

声明指出:“此次禁令旨在防范诈骗行为,保障公众及金融消费者的合法权益。”

同日,SEC还撤销了另一家在线借贷公司Hi-Fin Lending, Inc.的营业执照,因其未能按规定完整披露服务提供商WeWill Tech Corp.的信息。

Hi-Fin Lending运营的借贷平台包括Peso Wallet和Credit Cash。今年1月底,国家调查局(NBI)配合总统反有组织犯罪委员会,对WeWill Tech办公地点进行突击调查,涉及多起借款人投诉。该公司为Hi-Fin Lending提供催收服务。

SEC指出,Hi-Fin Lending未遵守《金融产品与服务消费者保护法》(共和国法案11765号)对服务提供商名单的披露要求,构成重大违规,故决定撤销其放贷牌照及公司注册。

此次整顿行动彰显菲律宾监管机构加强对在线借贷行业监管的决心,重点打击未登记运营及信息披露不全的违规行为,力求保护消费者权益并防范潜在金融风险。
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