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中国人赴泰开户惊爆内幕!银行“内鬼”帮开诈骗账户
2026-6-30 11:05
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Bole新闻专讯:泰国春武里府芭堤雅法院于2026年6月29日,就一起协助中国电信网络诈骗团伙开设“人头账户”案件作出判决,涉案8名被告全部被判有罪。其中,一名银行分行经理及3名银行职员因协助中国籍人员违规开立银行账户,被判处每人13年监禁;两名中国籍被告分别被判5年监禁,其余两名涉案人员也分别获刑,至此案件全部完成一审宣判。


法院认定,涉案银行分行经理及3名银行职员利用职务便利,为持旅游签证进入泰国的中国籍人员办理银行开户手续,并协助相关账户投入使用。随后,这些账户被诈骗集团作为“人头账户”,专门用于接收电信网络诈骗受害者汇入的资金,再通过自动提款机、银行柜台等方式迅速提现或转移。


根据法院判决,4名银行内部人员涉及协助诈骗公众、洗钱及伪造相关文件等多项罪名,因此分别被判处13年监禁。


除银行内部人员外,法院还对另外4名涉案人员作出处罚。其中,两名中国籍被告分别被判处5年监禁;一名将本人银行账户提供他人使用的泰国籍男子被判处1年监禁;另一名负责联络、协调开户事宜的中间人女子则被判处6年以上监禁。


案件源于泰国警方针对中国电信诈骗集团资金流向展开的调查。2025年5月19日前后,泰国第二警区调查人员前往春武里府芭堤雅市中心一家银行分行搜集证据,并带走分行经理及多名银行职员协助调查。


警方调查发现,一批中国籍人员持旅游签证进入泰国后,在短时间内集中办理银行账户,部分开户资料涉嫌存在伪造或违规审核情况。这些账户启用后,很快成为诈骗资金流转工具,而相关中国籍人员完成开户后便陆续离开泰国。


根据6月29日公布的判决资料,涉案银行分行累计开设超过100个涉案账户,并被诈骗集团用于接收受害人汇款。不过,警方在2025年案件侦破初期公布的资料显示,最初锁定的是15名中国籍人员开设的15个银行账户。这15个账户累计流入资金约1.18亿泰铢,其中约9100万泰铢已被提取,并直接关联106宗电信诈骗案件。


警方进一步扩大调查后发现,整个资金网络最终延伸至462个银行账户,涉及2084宗诈骗案件,受害金额估计约22亿泰铢。


泰国警方表示,本案暴露出部分银行在外国游客开户、身份资料审核及异常交易监测方面仍存在漏洞。调查也显示,跨国电信诈骗集团之所以能够顺利建立资金通道,与当地中间人、翻译人员以及个别银行内部人员提供协助密切相关。警方表示,将持续加强金融机构监管,并严厉打击利用银行体系从事电信诈骗及洗钱活动的违法犯罪行为。

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