伯乐头条专讯:随着洗钱和电信诈骗案件在泰国持续高发,泰国警方正联合国内多家银行,研究在高风险账户上实行延迟转账和紧急关闭开关措施,以阻断诈骗资金流向。
据泰国警方介绍,该系统将结合实时交易监控、数据分析以及跨部门协作,重点针对那些以“诈骗小组+洗钱小组”分工运作的跨国电诈网络。这类网络通常涉及大量“骡子账户”,通过分散资金来规避监管和追踪。
警方表示,通过引入账户紧急关闭功能,可以在发现异常交易时即时冻结账户资金,从源头打击犯罪动机,有效降低诈骗收益。同时,银行系统也将配合延迟转账和风控提示,让可疑资金无法快速流出。
这一举措被视为泰国警方升级打击电诈和洗钱的核心战略之一,预计将在未来几个月内试点推行,涵盖高风险个人账户和可疑交易账户。警方强调,此举不仅针对诈骗犯罪,也可保护普通用户资金安全,防止账户被恶意利用。
若该机制顺利实施,跨国电诈团伙将面临资金链被即时切断、操作难度大幅提升的局面,而“骡子账户”也可能因此失去价值,成为犯罪链条的最大软肋。