伯乐头条专讯：2026年1月10日，泰国政府释放强烈司法与金融监管信号。泰国副总理兼财政部部长艾尼提当天透露，财政部已召开高层会议，正式启动金融数据全面连接计划，目标直指洗钱、灰色资金与非法资本流动，誓言将泰国从“洗钱天堂”彻底转变为“洗钱地狱”。
艾尼提坦言，目前泰国在反洗钱体系上仍存在明显漏洞，问题主要集中在黄金交易、数字资产、电子钱包、外币现金及部分新型金融资产等领域，尤其是部分尚无明确主管机构监管的资产类型，已成为灰色资金的重要通道。
为此，财政部将联合多部门加速补齐监管短板，重点盯防无实物交割的线上黄金交易及与数字资产相关的金融活动。政府计划建立统一的“金融交易数据集系统（Data Bureau）”，把各监管机构的金融信息集中互联，在不新设机构的前提下，实现对可疑资金流向的实时监测。
财政部次长拉瓦伦表示，财政部已着手起草公告，拟对线上黄金交易实施类似电商平台的申报制度，要求完整申报买卖信息。相关细节已与泰国中央银行讨论完成，目前公告草案正等待财政部长批准，一经签署即可立即实施。
在公告正式发布前，税务局将率先行动，对大型金店及自营交易平台展开实地稽查，重点核查每日交易性质、客户交易规模及税务资料是否准确，该行动将于本月内启动。
此外，泰国财政部还正研究是否对黄金进口征收关税，并已指示海关总署评估其可行性和实施时机，强调必须全面权衡对市场与经济的影响。
泰国央行行长维泰透露，针对黄金交易对泰铢汇率影响的监管法规已进入最后阶段。央行已完成公众听证，预计将在1至2天内提交财政部长审批，最快可于1月下旬完成全部流程并正式生效。
新规将赋予央行调阅以泰铢计价的黄金交易数据的权限，特别是通过手机应用程序进行的大额交易。央行可核查交易主体、交易频率与金额是否合理，以防止异常资金流动冲击汇率市场。
央行同时考虑对个人黄金交易设置上限。若个人每日交易金额高达数千万甚至上亿泰铢，将被视为高风险行为，未来或需申请特别许可，以降低市场波动风险。
在外汇管制方面，泰国已开始执行多项新规，包括：
携带超过20万美元外币入境，须说明资金来源与用途；
货币兑换店每日每人兑换金额不得超过80万泰铢；
电子钱包设定每日最高支出限额，并推动统一行业标准。
泰国银行家协会也指出，泰国金融体系高效、开放，本是一大优势，却被不法分子利用，成为灰色资金中转地。当前资金形态已高度多样化，包括数字资产、外币、现金、电子钱包与黄金，彼此可快速转换，若缺乏协同监管，极易被用于洗钱。
为此，央行已要求商业银行全面强化KYC（了解你的客户）与KYM（了解你的商户）制度，并逐步引入“用户画像分析（Profiling）”，通过身份、行为与资金规模三大维度识别异常账户，防止人头账户与资金洗白。官方强调，相关标准不会一成不变，而将持续动态调整，确保守法者不受影响，同时让违法资金无处遁形。
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