伯乐头条专讯:菲律宾中央银行(BSP)近日发布最新通告,明确规定单日现金提款或类似现金支付的最高限额为 50万比索。超过这一额度的交易,将被要求进行更严格的尽职调查。
根据央行行长埃利·雷莫洛纳签署的第1218号通告,所有银行及受监管的金融机构必须落实更高标准的反洗钱措施。若客户提款金额超过50万比索(或等值外币),必须提交额外身份证明、合法商业用途证明,并通过可追溯的支付渠道完成,例如支票、银行转账、账户划拨或数字支付平台。
央行强调,金融机构有义务对大额现金交易进行监控,一旦发现异常或客户无法满足“强化尽职调查(EDD)”要求,银行需立即上报可疑交易,并重新审查与该客户的业务关系。
BSP解释称,现金交易仍是非法资金流动的主要渠道,新规出台旨在防范洗钱、恐怖主义融资及其他非法资金风险。该政策将在《官方公报》或全国性报纸刊登15天后正式生效。
此举预计将对不少依赖大额现金流通的商界人士,尤其是在菲做生意的华人带来一定影响。