伯乐头条专讯：一位曾被称为“交易神童”的华裔女企业家米卡·陈（Mica Tan），被爆疑似携巨额资金潜逃美国——而她一手打造的MFT集团，也正陷入非法集资和庞氏骗局的泥潭中，投资人目瞪口呆，监管机构连夜调查。
“神童”出道，华裔美女老板成商界宠儿
2017年，年仅27岁的米卡·陈已然是菲律宾财经节目上的常客。一身职业装，一脸自信，从容讲述“自己13岁炒股、15岁进军外汇市场”的故事；在她的采访中，自己从小在医院门口卖零食的经历，成了“商业直觉”的早期萌芽；母亲是珠宝商，父亲是肿瘤医生，家庭背景又显得扎实又有底气。
她创立的MFT集团，投资涵盖医疗、食品、金融服务等多个领域，常在巴莱辛岛办豪华活动，活跃于公益和赞助。甚至，安永还曾提名她为“菲律宾年度企业家”。一切都显得那么完美，简直像是创业教科书的真人版。
可是，理想很丰满，现实却突然按下了“崩坏键”。
支票跳票、投资人起疑，骗局轮廓浮现
其实早在2022年，警报就已经拉响。
几位投资人投诉说，她签的支票开始“跳票”，公司账目不再按时兑付。但陈方面始终用“疫情影响”为理由，一边继续接受新投资，一边画出一个五年还款的“美好蓝图”。很多人半信半疑，却还是继续投钱，甚至介绍朋友入场。
MFT集团的融资方式，也耐人寻味。熟人介绍、口口相传、承诺12%至18%的年化回报，每月还有1%至1.5%的远期支票作“利息凭证”。投资门槛并不低——动辄百万比索起跳，但这些高回报的“秘密项目”吸引了一大批中产甚至富裕家庭。
有投资者透露，自己总共投了1400万比索，刚开始确实“回报可期”，甚至还能收到陈本人签名的支票。可到了2022年下半年，回款开始延迟，一些支票被银行退回，一切不再顺利。
官方出手：证券交易委员会介入，普华永道也卷入
2024年4月22日，菲律宾证券交易委员会（SEC）正式对MFT集团和其姐妹公司Foundry Ventures提起刑事诉讼，指控其非法集资，实质上是一个庞氏骗局。
SEC的报告毫不客气地指出，这些公司的运营依赖“现有投资者追加资金”或“新投资者入场”来维持现金流，完全具备庞氏结构的典型特征。而且，还有20名公司高管涉嫌在2018至2021年期间伪造财报，至少造假17笔。
更令人震惊的是，参与财务审计的全球四大会计事务所之一——普华永道也被列为被告之一。尽管普华永道表示，他们只审计了MFT，Foundry并不在其范围，但这已经足以让投资人心生寒意。
“只是私人借贷”？官方不买账
MFT随后回应称：我们并不涉及证券交易，这只是“私人之间的借贷行为”。
听起来似乎很合理，但问题是——你“私下借钱”，为什么要拉几百人？为什么要印投资手册、组织海岛度假、搞公益赞助，还承诺1.5%的月息？又为什么支票被退回后，迟迟不还？
更讽刺的是，在SEC发出停止营业命令后，米卡·陈方面仍试图安抚投资人，说“疫情打乱了节奏”，公司已制定了5年还款计划。甚至还有人代表投诉方发声明：“我们对公司恢复能力有信心”。
可现实并不等人。
疑似跑路？逮捕令“无法送达”
爆点来了：6月4日，有菲媒爆料称，米卡·陈已悄然离开菲律宾，疑似前往美国“避风头”。而警方早前发出的两份逮捕令显示“无法送达”——也就是说，她早已人间蒸发。
这一消息，如同给所有投资人当头一棒。五年还款计划？恐怕等来的是五年无音讯。
明星光环之下，骗局包装越来越“高端”
如果说传统庞氏骗局靠的是“贪婪”拉人，如今的新型骗局，玩的是“人设”与“信任”。一张漂亮脸蛋、一堆电视采访、一场场商务party和公益照片——已经足以让人放下防备，甚至争先恐后地“挤进去”。
而这一次的主角，正是那个曾被包装得几乎无懈可击的“交易神童”——米卡·陈。
目前，相关案件仍在调查中，米卡是否真的已逃往美国尚未有官方确认，但这个事件，无疑已经给菲律宾中产圈敲响了一记警钟。
说实话，赚了这么多，如果我是她，我也不会留在菲律宾等被绑架、抢劫或喝茶。
跑路美国，或许才是她“故事”的最后一章——完美谢幕。
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